上海温惠酒店管理有限公司欲以《汇港国际商务广场》（以下简称《汇港国际》）之价值8.83亿元（系2012年上海工商银行的内部评估价）的五星级大酒店作抵押贷款5-6个亿，用于广场配套、五星级酒店精装修及偿还债务之需，按地方政府配套自贸区及迪斯尼乐园的进度要求，近期急需2-3亿元启动资金，恳求金主给于贷款支持。

一、项目简介：

上海温惠酒店管理有限公司成立于2010年12月，注册资金为4050万元人民币。专门经营开发上海浦东南汇《汇港国际》）项目。

《汇港国际》由一栋26层高的双子星（主体），两栋10层公寓式酒店（两只耳朵），五栋3层高的商业中心（后院）共同组成。

《汇港国际》的双子星（1号楼）总面积69321.73平方米，层高3.2～5.1米，总高度99.6米，是南汇最高的地标性建筑。两栋10层公寓式酒店面积9865.58平方米。五栋3层高的商业中心面积14245.19平方米。地下室面积11555.03平方米。该项目拥有南汇最大的地下停车场，可提供426个停车位。

《汇港国际》的土地规划许可证、土地产权证[编号：沪房产南字（2005）第011930号]、建筑规划许可证、建筑施工许可证、预售许可证等有关证件齐备。项目已于2010年6月竣工验收。

二、地理位置：

《汇港国际》地处惠南镇新兴的CBD核心区域，是南汇区商业核心地带，交通方便，10分钟即到浦东国际机场，距迪士尼乐园仅8公里路程，15分钟达芦潮深水港，与上海市中心区45分钟车程，距试运行的轨交16号线拱极路与大川路地铁站仅有800米距离，该线今年正式通车。

目前，得益于轨交16号线的即将开通，目前惠南镇有46条公交线直达上海市中心地段，郊区环线（远东大道）惠南段全线贯通后，大大缩短了南汇与上海市区及周边区县的距离。便利的交通让汇港的人气得以快速凝聚。并通过外环线、中环线，S32（浦东机场——杭州）、郊区环线、高速公路、轻轨，轻松跨市出省。

该区的交通体系建设在上海的各区域中是最具有优势地位的，具有海、陆、空、铁路、高速、地铁、磁浮、内河航运这样“八维一体”的交通网络。

海运方面是世界级的洋山国际深水港；陆运方面沪南公路、南芦公路等直通市区；空运方面则是世界一流的浦东国际机场，铁路方面浦东铁路一期已经通车、接下来的二期工程将连接浙江、江苏方向，成为华东地区的铁路交通大动脉。浦东机场的磁浮以及机场至临港的低速磁浮更是国际领先；加之地铁16号线的开通在即，将大大缩短南汇和市区的距离；A20 A30 A1 A2等高速四通八达。

地铁16号线试运行，今年正式运营，地铁16号线采用国内最先进的地铁技术，时速达120公里，从始点龙阳路站到终点滴水湖站只需半个小时，到该项目《汇港国际》（惠南站）只需20分钟，地铁出站口离《汇港国际》大门口只有500米路程。

地铁16号线的开通，必将大大的提升惠南镇的商业价值，也必然大大提升《汇港国际》的价值，届时，房价涨到每平米3万元应该不太遥远。

四、优势资源：

1.旅游

该区（原来属南汇区）历来是上海的旅游重地，随着上海市经济重心的战略东移，与一年一度的“桃花节”名声鹊起。南汇作为上海休闲娱乐基地的地位也日益巩固，拥有着丰富的旅游资源，有上海的桃花村、野生动物园、鲜花港、新场古镇、滨海渡假村、滴水湖、东海大桥等旅游景点，每年带来数以百万的旅游人口。正在建设中的上海迪士尼乐园位于浦东新区川沙新镇，集迪士尼乐园、主题酒店、以及零售餐饮娱乐区、人工湖及停车场等配套设施。该乐园政府预计将于2015年全面开放，届时将会拉动上海及周边地区的经济飞速发展。

2.两港

“两港”之一的浦东航空港，位于南汇区的东北端，是我国当今最大的门户机场，也是亚太区一流的综合性航空港，目前的旅客吞吐量达到了每年7000-8000万人次的旅客吞吐量，以及500万吨的货物吞吐量。

“两港”的另外一个部分就是现在众所周知的亚洲第一、世界第三的洋山国际深水港。洋山深水港，位于南汇区的东南方向。一期工程已于2005年建成，整体将建成30—50个标准泊位，每个泊位可停靠10万吨级的集装箱船舶，按照国际惯例，每个泊位可提供2.6万人的劳动力，按此计算将会给南汇区南部的临港地区带来80万左右的人口导入。

临港新城，也是本项目所辐射的又一大重点区域，政府投入1500亿元的基础设施打造洋山深水港与临港新城。临港新城由五大板块组成，它们分别是：主城区、重装备产业区、物流园区、主产业区和综合区。主城区由24个社区组成，呈现以滴水湖为中心三环围绕的格局；重装备产业园区现己有中国网通、上海电气、一汽大众、中国远洋、瑞典卡尔玛等十多家世界500强企业入驻；物流园区是为洋山港提供货物流通配套服务，目前己有卡特比勒、普罗斯等这样的500强大型企业进驻；主产业园区是综合型、生态型的高科技园区；综合园区是主要以提供娱东休闲渡假为主的功能区，它有滨海渡假村、国际射击场、森林公园等。

浦东新区区政府将迁到临港新城。

3.自贸区已经落户上海，且与该项目紧邻，自贸区必将很快带动区域的高速发展。

4.大飞机制造厂也已登陆浦东机场南面。

5.五角世贸城被上海市市政府例入七个外资投资重点项目之一。

6.两所美国纽约经济学院入住上海复旦太平洋经济学院。

五、贷款需求：

《汇港国际》各项目的房地产权证已于2013年5月份办理完毕。现主要进入外环境和内部精装修等项目，尚需资金借款约人民币5-6亿元人民币，借款期限为5年。公司用五星级大酒店房地产他项权证及股权作为抵押。

该酒店2009年评估价面积为38832.30平米[产证编号：沪房地浦字（2013）第214176号]，评估价为59037万元，目前面积增至44142.61平米（含商铺），工商银行2012年底内部估价为8.83亿元，受惠于上海自贸区、迪斯尼概念的升值，现在的估价应该可以到达10个亿以上。

（一）贷款用途：

1.用于广场配套项目：环境绿化、河道、桥梁、道路等工程；

2.用于五星级酒店精装修项目（含安装、消防、设备、装修）等工程。

（二）还款来源：

本公司五星级大酒店托管预计年收入人民币6000万元左右，其中1-4楼已经与客户签订了为期为5年，年租金为1500多万元的租赁合同；

高级写字楼招租按每平方米每天2.00元计算预计年收入为2000万元左右；

商铺招租按每天每平方米5.00元计，年收入为2500万元左右；

以上各项能确保年收入在一个亿以上，公司有充裕的还款能力。

其它还有酒店式公寓招租和出售均可快速回笼资金，预计收益为7亿元，完全可以保证到期一次性还清5-6个亿的借款。

最后尚需说明的是：

1.本项目已经有资方愿意借款5-6个亿，如果申请短期贷款2-3个亿，2-3个月内将完全有条件覆盖，确保短贷资方的资金安全。

2.优越的地理位置，极大提升了惠南镇的商业价值，目前地价增长迅猛。

3.已有商家有意向购买酒店和写字楼。